Crypto

Crypto

Dezvoltarea tehnologiei registrelor distribuite („DLT”), precum și a tehnologiei blockchain a generat apariţia criptoactivelor. Criptoactivele, dar mai ales criptomonedele, și tehnologiile menţionate mai sus au produs schimbări profunde atât în domeniul financiar, cât și în alte domenii precum e-commerce și pieţele de capital, generând interesul sectorului privat în utilizarea criptoactivelor, interes care, la rândul său, în mod firesc, a atras atenţia autorităţilor de reglementare.

Autoritățile au analizat atât oportunitățile, cât și provocările aferente criptoactivelor, asumându-și angajamentul de a pune în aplicare un cadru legislativ care să valorifice potențialele oportunități oferite de acestea.

Criptoactivele sunt utilizate pe o scară largă de către persoane fizice și societăți în diverse modalități precum: achiziționarea și păstrarea acestora în scop investițional pentru o durată mai mare de timp (hodl), achiziționarea și tranzacționarea acestora pe platforme de schimb/ tranzacționare (trading), plata produselor și serviciilor utilizând criptoactive, finanțarea prin intermediul criptoactivelor, utilizarea criptoactivelor pentru dezvoltarea de aplicații software.

Atât platformele de schimb crypto, investitorii, cât societățile care intenționează să deruleze proiecte IEO, ICO, IDO și STO se confruntă cu diverse provocări precum: lipsa reglementărilor sau diferențe majore între reglementările statelor în care urmează să le desfășoare, aspecte contractuale din ce în ce mai complexe și cerințe privind conformitatea în domeniul AML/CTF. .

Prin utilizarea serviciilor juridice atât pentru aspectele vizând reglementările, cât și pentru negocierea contractelor și redactarea documentației necesare, societățile și investitorii asigură succesul proiectelor derulate, prin eliminarea sau reducerea riscurilor juridice.

NewLegalWay oferă servicii de consultanță juridică în domeniul Crypto cu privire la următoarele aspecte:

Tokenuri și alte criptoactive

• Acorduri de Confidențialitate și Nedezvăluire (Non-Disclosure Agreements- NDAs);

• Consultanță privind emiterea criptoactivelor (tokenuri, criptomonede, valori mobiliare crypto /crypto-securities) și stabilirea regimului juridic aferent acestora;

• Analiza și calificarea unor tokenuri drept tokenuri de investiții, tokenuri utilitare, tokenuri raportate la active (criptomonede stabile), tokenuri nefungibile (NFT-uri);

• Consultanță privind privacy by design în cazul unor proiecte blockchain, emitere de tokenuri (stabilire scopuri si mijloace de prelucrare, sistem de guvernanță, mecanism de consens, criptarea datelor și aplicarea funcției criptografice de tip hash, identificare operatori de date cu caracter personal și obligațiile acestora, transfer date), pentru mai multe detalii a se vedea secțiunile Protecția datelor cu caracter personal și protecția consumatorilor și Tehnologie și Proprietate Intelectuală.

IEO, ICO, IDO și STO

• Consultanță privind tipul de ofertă ce urmează a fi derulată: Ofertă Inițială a unei Platforme de Tranzacționare (Initial Exchange Offering-IEO), Ofertă Inițială de Monede (Initial Coin Offering-ICO), Ofertă Inițială pe Platformă de Tranzacționare Descentralizată (Initial Decentralized Exchange Offering), Ofertă de Tokenuri Titluri de Valoare (Security Token Offering), structurarea proiectelor IEO, ICO, IDO și STO.

• Redactare de opinii legale (legal opinion) privind caracterul de token utilitar (utility token) al unor tokenuri care urmează să fie listate pe platforme de schimb/ tranzacționare crypto (crypto exchanges) în cadrul unor Oferte Inițiale pe Platforme de Tranzacționare (Initial Exchange Offering -IEO);

• Asistența societăților care au deja un MVP (Minimum Viable Product) în comunicările și negocierile cu crypto exchanges-CEX, investitori, platforme de derulare a ICO, agenții de marketing;

• Consultanță privind conținutul și informațiile dezvăluite în Cartea Albă (White Paper), revizuirea Cărților Albe, redactare de disclaimere, consultanță privind transparența și publicarea de informații ulterior listării pe crypto-exchange sau derulării ofertei de tip ICO;

• Redactare Notificări privind Riscurile (General Risk Disclosure) asociate criptoactivelor, Termeni de Utilizare (Terms of Use), Disclaimere pentru website-urile proiectelor;

• Redactare Politica privind protecția datelor (Privacy Policy) și politica privind fișierele de tip cookie (Cookie Policy), Politica privind confidențilitatea și securitatea (Security Policy), Condiții de Vânzare, Contract de vânzare-cumpărare tokenuri (Token Purchase Agreement);

• Consultanță și asistență privind atragerea investitorilor în cadrul unei etape de pre-sale înainte de derularea unei ICO;

• Redactare și revizuire contracte (Early Sale Contribution Agreements, Simple Agreement for Future Tokens-SAFTs, advisors service agreements, strategic advisors agreements, influencers service agreements, distribution agreements);

• Consultanță și asistență în discuțiile cu fondurile de venture capital (VC Funds), pregătirea și negocierea documentației cu investitorii, pentru mai multe detalii a se vedea secțiunea Finanțări și Crowdfunding.

• Analiză diligentă (Due Diligence) anterioară listării pe platforme de schimb/tranzacționare crypto (crypto-exchange/ CEX);

• Recomandări privind toate procedurile KYC;

• Consultanță acordată platformelor de tranzacționare/schimb crypto (crypto exchanges/CEX-uri) privind KYC/AML, marketing, prestarea serviciilor și desfășurarea activităților de către exchanges, CFD-uri pe criptomonede, criptomonede, protecția investitorilor și alte aspecte de Regulatory Compliance;

• Consultanță privind autorizarea furnizorului de servicii de schimb între monede virtuale şi monede fiduciare (crypto exchange-CEX) și obligațiile acestuia în materia combaterii spălării banilor și finanțării terorismului-AML/CTF (aplicarea măsurilor KYC /Know Your Customer, identificarea beneficiarului real, aplicarea măsurilor de screening, monitorizarea și raportarea tranzacțiilor suspecte);

• Consultanță privind obligațiile furnizorilor de portofele digitale în materia combaterii spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CTF).

Instrumente financiare și e-money

• Consultanță privind interacțiunea criptoactivelor cu legislația privind instrumentele și serviciile financiare (în cazul în care tokenurile de investiții sunt considerate a fi instrumente financiare, în cazul crypto-securities, în cazul utilizării tehnologiei DLT în tranzacționarea, custodia și decontarea instrumentelor financiare, precum și în tranzacționarea și post-tranzacționarea criptoactivelor);

• Redactare memorandum privind caracterul de token de investiții al unui anumit token și indicarea regimului juridic aplicabil instrumentelor financiare, consultanță privind prospectul și cerințele din domeniul serviciilor și instrumentelor financiare;

• Consultanță privind interacțiunea criptoactivelor cu legislația privind moneda electronic (e-money).

DeFI (Decentralized Finance)

• Consultanță privind DeFI (piețe financiare descentralizate) cu privire la incidența reglementărilor existente sau viitoare;

• Consultanță privind platformele de tranzacționare descentralizate (decentralized exchanges/ DEX) și listarea Ofertelor Inițiale pe Platformele de Tranzacționare Descentralizate (Initial Decentralized Exchange Offering IDO);

• Consultanță privind serviciile de creditare descentralizată (decentralized lending) și de asigurare descentralizată (decentralized insurance);

• Notificări privind Riscurile (General Risk Disclosure) asociate criptoactivelor, pieței financiare descentralizate (DeFI) și contractelor inteligente (smart contracts), Termeni de Utilizare (Terms of Use) pentru platforme de creditare descentralizată (decentralized lending).

• Disclaimere pentru website-urile proiectelor;

• Training-uri și seminarii privind criptoactivele.